1.回顾自己的资产状况 包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。 2.设定理财目标 需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。 3.弄清风险偏好是何种类型 不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，安心贷资金保障有考虑到家庭责任，这个时候他的风 展开
1.回顾自己的资产状况 包括存量资产和未来收入的预期，知道有多少财可以理，这是最基本的前提。 2.设定理财目标 需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。 3.弄清风险偏好是何种类型 不要做不考虑任何客观情况的风险偏好的假设，比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，安心贷资金保障有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。 4.进行战略性的资产分配 收起
